Häufige Fragen
Schnelle Antworten zu Deiner Baufinanzierung
Welche Unterlagen brauche ich für eine Baufinanzierung?
Für Deine Anfrage benötigst Du Gehaltsnachweise (meist die letzten drei Monate), aktuelle Kontoauszüge, eine Selbstauskunft und den Kaufvertrag oder das Exposé der Immobilie. Bei Selbstständigen sind zusätzlich betriebswirtschaftliche Auswertungen (BWA), Steuerbescheide oder Bilanzen sinnvoll.
Wie viel Eigenkapital benötige ich?
Idealerweise bringst Du 20–30 % des Kaufpreises plus Kaufnebenkosten mit. Je höher das Eigenkapital, desto günstiger fallen die Zinskonditionen aus. Eine Baufinanzierung ist auch mit wenig oder ohne Eigenkapital möglich, führt aber zu höheren Zinsen.
Wie funktioniert die Anschlussfinanzierung?
Sobald die Zinsbindung Deines Darlehens ausläuft, kannst Du die Restschuld neu finanzieren. Wir starten rund zwölf Monate vor Ablauf mit dem Bankvergleich, sichern Dir die besten Konditionen und prüfen auf Wunsch ein Forward-Darlehen, das die Zinsen frühzeitig fixiert.
Welche Fördermittel gibt es?
Es gibt vielfältige Programme wie KfW-Darlehen für energieeffiziente Neubauten und Sanierungen, BAFA-Zuschüsse, Wohnriester sowie regionale Förderungen. Gemeinsam prüfen wir, welche Fördermittel zu Deinem Projekt passen und wie Du sie optimal kombinierst.
Wie lange dauert der Prozess?
Wenn alle Unterlagen vollständig vorliegen, erhältst Du innerhalb von 24 Stunden eine erste Einschätzung. Die gesamte Abwicklung – vom Antrag über die Bankfreigabe bis zur Auszahlung – dauert je nach Bank und Komplexität meist zwischen zwei und vier Wochen.
Kann ich meinen Kredit vorzeitig ablösen?
Das ist grundsätzlich möglich, kann aber eine Vorfälligkeitsentschädigung nach sich ziehen. Ich helfe Dir, die besten Optionen zu prüfen.
Wie individuell ist die Beratung?
Jede Finanzierung wird maßgeschneidert auf Deine Situation abgestimmt. Gemeinsam entwickeln wir eine Lösung, die optimal zu Deinen Wünschen passt.
Kann ich meinen Kredit vorzeitig ablösen oder Sondertilgungen leisten?
Viele Darlehen enthalten jährliche Sondertilgungsoptionen, mit denen Du ohne Zusatzkosten Deine Restschuld reduzieren kannst. Bei einer vorzeitigen kompletten Ablösung vor Ende der Zinsbindung kann eine Vorfälligkeitsentschädigung anfallen. Wir beraten Dich, ob ein Forward-Darlehen, eine Umschuldung oder ein variables Darlehen sinnvoll ist.
Wie sicher sind meine Daten bei der Online-Anfrage?
Deine Daten werden per SSL-Verschlüsselung übertragen und ausschließlich zur Bearbeitung Deiner Finanzierungsanfrage genutzt. Wir erfüllen alle Anforderungen der DSGVO; Details findest Du in der Datenschutzerklärung.